Apenas 18% dos brasileiros têm seguro de vida. Os outros 82% dependem do que sobra — e quando sobra —, após o inventário. A maioria descobre isso no pior momento possível: no meio do luto.
Isso não é ficção. É o que acontece com a maioria das famílias brasileiras quando perde o provedor sem planejamento. O inventário custa entre 6% e 15% do patrimônio — impostos (ITCMD), honorários advocatícios e taxas cartorárias. Enquanto a papelada não sai, os bens ficam travados. Os filhos não podem usar o dinheiro, a viúva não pode vender o imóvel.
O seguro de vida resolve isso. A indenização não entra no inventário, não paga ITCMD e chega aos beneficiários indicados em até 30 dias. Enquanto o inventário leva meses — às vezes anos — o seguro paga as contas, cobre os custos do processo e mantém a família de pé.
Segura o carro de R$50k — porque é obrigação legal e a emoção da perda é imediata
Às vezes segura o imóvel — por exigência do banco no financiamento
Não segura a própria vida — porque "isso nunca vai acontecer comigo"
A família descobre o custo dessa decisão no pior momento da vida
Proteger quem depende de você financeiramente — cônjuge, filhos, pais
Garantir que a família não precise vender bens às pressas para pagar inventário
Manter a renda familiar por meses se você ficar incapacitado — mesmo sem morrer
Pagar as coberturas que a maioria desconhece — e que já poderia estar usando
A maioria das pessoas pensa que seguro de vida é para a família receber quando você falecer. Na prática, muitas coberturas você pode usar em vida — e a maioria dos segurados nem sabe que tem.
Indenização ao beneficiário indicado, fora do inventário, sem ITCMD, em até 30 dias. A família recebe sem burocracia.
Se um acidente ou doença te deixar sem condição de trabalhar — você recebe o capital segurado em vida. Sem precisar morrer para a família ser protegida.
Diária por incapacidade temporária — se você ficar afastado do trabalho por doença ou acidente, recebe uma renda diária enquanto estiver impossibilitado.
Cobertura para as despesas funerárias — para o segurado e muitas vezes para o cônjuge e filhos. Uma conta que ninguém planeja e chega na hora mais difícil.
Diagnóstico de câncer, infarto, AVC — algumas apólices antecipam o capital segurado ainda em vida para custear o tratamento.
O seguro pode ser dimensionado para pagar exatamente os custos do inventário — ITCMD, advogado, cartório — sem que a família precise liquidar patrimônio.
Morte, invalidez permanente e auxílio funeral. A proteção mínima que toda família precisa — pelo menor custo possível. Para quem está começando a se proteger ou quer garantir o básico com orçamento justo.
Todas as coberturas do Essencial mais auxílio doença, diária hospitalar, doenças graves e capital adicional. Para quem é provedor principal, empresário, ou tem dependentes com necessidades maiores.
Assim como no seguro empresarial existe a cláusula de rateio para patrimônio subavaliado, no seguro de vida existe o problema do capital insuficiente. Uma apólice contratada há 10 anos com capital de R$100 mil pode não cobrir nem os custos do inventário hoje — dependendo do patrimônio acumulado.
A GSN revisa sua apólice atual de graça. Se você já tem seguro de vida — mas não sabe se está bem dimensionado — é exatamente isso que a Greycy faz: analisa, compara e ajusta.
Um pai que segura o carro
protege o bem.
Um pai que segura a vida
protege a família.
Converse com a Greycy — especialista em seguro de vida individual e corporativo. Análise gratuita, sem compromisso.
(47) 98860-2765 · Análise gratuita · Individual e corporativo